On the Swiss stock exchange SIX alone, you are spoiled for choice with over 1,800 ETFs on offer. And there are more almost every day. We want to gradually untangle this ETF jungle with this article “Best ETFs Switzerland and globally…”.
Using a strict, multi-stage selection process, we separate the wheat from the chaff and consistently sift out mediocrity and imperfection. 
In this big ETF comparison, you can find out which ETFs made it to the top of the winners’ podium and whether we managed to select a worthy winner for all 16 winning categories.
Contents
- Why invest in ETFs at all?
- What criteria must the best Swiss and global ETFs meet?
- Choice of the ultimate best ETFs in Switzerland and globally
- Best global ETF
- Best ETF for Developed World and Emerging Markets
- Best regional ETFs
- Winner in the category “ETF North America distributing”
- Winner in the category “ETF North America accumulating”
- Winner in the “ETF Europe distributing” category
- Winner in the category “ETF Europe accumulating”
- Winner in the category “ETF Asia-Pacific excluding Japan distributing”
- Winner in the category “ETF Asia-Pacific excluding Japan accumulating”
- Winner in the category “ETF Japan distributing”
- Winner in the category “ETF Japan accumulating”
- Best ETF Switzerland
- Overview “Best ETFs Switzerland and global”
- Where can I buy the winning ETFs?
- Conclusion
- This might also interest you
- Updates
- Disclaimer
Why invest in ETFs at all?
In our article “ETFs: The investment revolution”, we described the success story and the many advantages of the ETF investment vehicle in detail. We will therefore keep this brief and limit ourselves to a selection of features that characterize ETFs:
- Ingeniously simple: with just a few clicks you can hold the whole world of shares in your portfolio.
- Broadly diversified: You invest index-based in hundreds or even thousands of companies and therefore do not take any cluster risk.
- Incredibly cheap: thanks to tough competition, prices are now close to zero, which is good for your returns.
- Very liquid: ETFs can be traded on the stock exchange without restrictions. If necessary or if the trading volume is low, so-called market makers ensure that a transaction takes place.
Investing in a global equity ETF portfolio means participating in the global equity market return. This annual market return (including dividends, before taxes and fees) has averaged around 8% for the well-known MSCI World Index, for example, since its launch in 1969 until 2024, including all corrections and crashes. If you make do with the market return, you also avoid the default risk associated with individual shares, for example. You also save on fees compared to actively managed equity funds.
Diversification vs. concentration
Conversely, however, this also means that as an ETF investor you cannot outperform the market return. This is because ETFs stubbornly follow an index that tracks a specific market and the corresponding return.
Numerous studies prove that even most so-called financial professionals do not manage to achieve such an excess return (after deduction of all costs) in the long term.
A 2023 study by rating agency Scope concluded that of the 729 actively managed global equity funds analyzed over a five-year period (2018 to 2022), only 35 outperformed the corresponding “MSCI World” benchmark index.
In other words, not even 5 percent of actively managed funds achieved an excess return, and this figure is likely to be even poorer over a longer observation period of ten or more years.
And yet: If you want to exploit the potential for excess returns, you should not (only) focus on diversification (ETFs), but (also) on concentration (e.g. individual shares).
In other words, if you had invested your entire savings of CHF 50,000 in Nvidia shares at the beginning of 2020, you would have become a millionaire by the beginning of 2025, just five years later – whereas if you had invested in Wirecard, Credit Suisse & Co. you would have gone bankrupt.
You are spared such extreme price movements when investing in ETFs.
What criteria must the best Swiss and global ETFs meet?
Since the first product launch in 1993, ETFs have written an unprecedented success story in the financial world. Currently, the ETF universe probably comprises tens of thousands of ETFs.
For this reason, and because we are a Swiss financial blog, we have defined only those 1,800 ETFs that are traded on the Swiss stock exchange SIX exchange.
We also want to limit ourselves to equity ETFs because this asset class is the most convincing in terms of the risk/return ratio.
We have also shifted our focus to standard products. This means that we concentrate on so-called core or “bread-and-butter” ETFs. These products follow an index whose constituent stocks are selected according to geographical origin and weighted according to market capitalization. There are no other selection criteria, which is why these ETFs are very broadly diversified.
This means that all theme (e.g. real estate), strategy (e.g. sustainability, dividends) or factor ETFs (e.g. momentum, value) have been screened out. If you would like to find out more about these somewhat more expensive and less broadly diversified specialty ETFs, take a look at the articles linked above.
We also consider a core-satellite strategy within the ETF universe, i.e. a combination of broad-based standard and selective special ETFs, to be a promising investment approach, which we pursue ourselves.
In the table below you will find our eight criteria and the associated minimum requirements. These are deliberately set very high. After all, we want to choose the ultimate best ETFs.
| # | Criterion | Mandatory requirement | Reason | Selection (proportion of the population) |
|---|---|---|---|---|
| 1 | Trading center | Swiss Stock Exchange SIX | Comprehensive range; well-known and established; often more favorable conditions with brokers | 1836 (100%) |
| 2 | Asset class | shares only | Focus on classic products with a long and successful track record | 1202 (65%) |
| 3 | Market experience | Age at least 5 years | Performance tracking over a longer period of time is possible | 774 (42%) |
| 4 | Market success | Fund volume at least CHF 500 million | Implies a lower spread due to higher trading volume; excellent market establishment; very low risk of ETF being closed and invested money having to be reallocated | 316 (17%) |
| 5 | Replication method | Physical replication only (incl. sampling); no swap | Swap involves a slightly higher risk; discontinued model | 274 (11%) |
| 6 | Geography | Focus on regions; no country-specific ETFs, except Switzerland and Japan (supply-related) | Rapid construction and simple handling of a global portfolio with a small number of ETFs; as little fragmentation as possible | 190 (10%) (162 x Region, 12 x Schweiz, 16 x Japan) |
| 7 | Product costs | Total Expense Ratio (TER) of max. 0.25% | Principle: The lower the costs, the higher the return | 126 (7%) |
| 8 | Provider performance | Tracking difference of max. 0.30% annualized over the last 5 years | Effective deviation from the index; a value below the TER means that the ETF has recovered some of the costs; an ETF with negative values even beats the index | <126 (<7%) |
The ETF selection with regard to criteria no. 1 to 7 is based on the data material and the filter function of justETF. The retrieval date was January 16, 2025 and the tracking difference (criterion no. 8) was calculated based on the provider factsheets as of December 31, 2024.
Compared to previous surveys, the 2025 selection is even stricter. We have tightened the following two criteria:
- No. 7 “Product costs” reduced to 0.25% (previously 0.30%)
- No. 8 “Provider performance” reduced to 0.30% (previously 0.35%)
Tough selection: Only every 15th ETF makes it to the final
Of the original 1836 ETFs, only 126 ETFs remain after the multi-stage filtering for the crowning of the best ETFs. This means that over 93 percent have fallen victim to our strict selection process. That’s right, because we want to reward nothing less than the best of the best ETFs!
Tracking difference as the final criterion
But that’s not all: the potential winners from the remaining 126 ETFs must also pass the “final check” as the eighth and last criterion: Namely, a tracking difference that is no greater than 0.30 percent on average over the last five years.
Unfortunately, the tracking difference is often neglected in the ETF discussion. You will usually look in vain for it on the factsheets of ETF providers, which makes it necessary to calculate it manually. Yet this key figure is one of the most important for you as an ETF investor!
It shows the performance of the ETF provider and how well it is doing its job. And this job primarily consists of ensuring that the price performance of the ETF matches that of the underlying index as closely as possible.
- A positive deviation indicates that the ETF underperformed the index
- A negative deviation, on the other hand, means that the ETF has “beaten” the index
A positive deviation or a slightly poorer performance of the ETF is normal, as, unlike the index, it is also charged costs (TER). And yet, as we will see later, there are also ETFs that beat the index or outperform it despite the costs.
How is that even possible? Well, it can be achieved if the ETF provider generates income through additional transactions such as securities lending and transfers all or part of this to the fund and thus indirectly credits the ETF investor.
Market breadth beats awareness
If several ETFs per category meet all the requirements, the overall picture is decisive. This means that we then select the most attractive ETF for us from the finalists. In other words, lower costs are better than higher costs, larger fund volumes are better than smaller ones, etc.
In addition to the criteria listed in the table above, we also take the diversification factor into account. For example, we prefer ETFs that track broad market indices for the relevant area: So MSCI Europe or SPI beat their better-known counterparts such as EURO STOXX 50 or SMI.
After all, only ETFs with tax-friendly fund domiciles are eligible.
No compromises in the event of non-fulfillment
Unfortunately, in two of the 16 categories (“ETF North America Accumulating” and “ETF Switzerland Accumulating”), not a single ETF met our strict requirements. Consequently, we have not named a winner in these cases. Instead, we point out suitable alternatives.
Distribute or reinvest dividends?
We have deliberately refrained from packaging the distribution issue in a further exclusion criterion.
We believe that both distributing and accumulating ETFs have their place. Ultimately, it’s a question of personal taste.
This is also the case with us: Toni relies on accumulating ETFs, while Stefan prefers the distributing variant.
If you value regular cash flows and flexibility in their use (e.g. rebalancing, consumption), you are better off with distributing ETFs.
If, on the other hand, you want to make the most of the compound interest effect or do not want to reduce the performance of your ETF investment, choose an accumulating ETF.
In terms of taxation, as a Swiss investor it does not matter whether you choose a distributing or accumulating ETF.
Of the 126 ETFs selected that fulfill the first seven criteria, the following are
- 85 Accumulating
- 41 Distributing
Choice of the ultimate best ETFs in Switzerland and globally
We will now select the best ETFs for the following main categories, one “distributing” and one “accumulating” variant:
- Best global ETF
- Best ETF for Developed World and Emerging Markets
- Best regional ETFs
- Best ETF Switzerland
This results in a total of 16 winning categories. At this level, we have selected the winning ETFs, whose profiles can be found in the following sections.
Forge your preferred world portfolio with winning ETFs
You can easily put together your preferred world portfolio from a few winning products:
- World portfolio with 1 ETF by market capitalization
- World portfolio with 2 ETFs: Developed world and emerging markets
- World portfolio with 5 ETFs: North America, Europe, Asia-Pacific (2), Emerging Markets
- Optional: 1 additional ETF Switzerland (as a supplement to the world portfolio)
Best global ETF
In this category we are looking for an ETF that covers both the so-called “developed world” (i.e. richer industrialized nations) and the emerging markets.
Regardless of whether the underlying index is the MSCI ACWI or FTSE All-World, the weighting of the individual positions is based on market capitalization. This means that the higher the market capitalization of a company, the more weight it receives in the index. Apple is currently the world’s most valuable company and therefore has the highest weighting in the aforementioned indices. Incidentally, the ratio between the “developed world” and the “emerging markets” is fairly one-sided and is approximately 9:1.
Positive: With such an extremely broadly diversified product, you can put together a global portfolio by market capitalization with a single ETF. It couldn’t be easier!
But watch out: The offer is still quite limited. Fortunately, however, there is one ETF that met all our requirements.
Winner in the “ETF global distributing” category
| Designation | Vanguard FTSE All-World UCITS ETF Distributing |
| ISIN | IE00B3RBWM25 |
| Launch date | May 22, 2012 |
| Region | Global (developed world and emerging markets) |
| Number of fund positions | 3′644 |
| Product costs p.a. (TER) | 0.22% |
| Tracking Difference | 0.016% |
| Fund volume (million) | 16’544 USD |
| Replication method | Physical (sampling) |
| Trading currency on SIX | CHF |
| Remarks | The undisputed number 1 on the market for anyone who wants to build up a world equity portfolio in their home currency with a single distributing ETF. |
Challenger in the “ETF global distributing” category
No other ETF made it to the final or was able to meet all the requirements. The dominant market position of the winning ETF is probably also responsible for the relatively high costs of 0.22% (TER).
Winner in the “ETF global accumulating” category
| Designation | SPDR MSCI ACWI UCITS ETF |
| ISIN | IE00B44Z5B48 |
| Launch date | May 13, 2011 |
| Region | Global (developed world and emerging markets) |
| Number of fund positions | 2‘290 |
| Product costs p.a. (TER) | 0.12% |
| Tracking Difference | 0.14% |
| Fund volume (million) | 3’847 USD |
| Replication method | Physical (sampling) |
| Trading currency on SIX | CHF |
| Remarks | New winner with unbeatably low costs for anyone who wants to build up a world equity portfolio conveniently in their home currency with a single accumulating ETF. |
Challenger in the “ETF global accumulating” category
Two other ETFs met all our requirements and made it to the final:
- “iShares MSCI ACWI UCITS ETF (Acc)” (IE00B6R52259): Our previous winning ETF scores with the largest fund volume, but is more expensive than the other two finalists at 0.20% TER.
- “ SPDR MSCI ACWI IMI UCITS ETF (Acc) (IE00B3YLTY66): This ETF is the most broadly diversified, as it also contains small caps. It is also characterized by a moderate pricing of 0.17% TER. In contrast to the other two finalists, this ETF cannot be traded in the home currency CHF, but in USD.
Best ETF for Developed World and Emerging Markets
This double is a classic among private investors. As a result, the range is also pleasingly large and the conditions are very attractive. The advantage over a single global ETF is that the developed world and emerging markets can be weighted individually.
If you overweight emerging markets, e.g. to 20%, you can expect a slightly higher return in the long term thanks to the “political risk” factor premium (see our article “Is factor investing worthwhile? The best 5 factor premiums in the yield check”).
Incidentally, a combination of the MSCI and FTSE indices is not ideal, as the breakdown between the developed world and emerging markets varies slightly. South Korea, for example, is included in the developed world in the FTSE index, but in the emerging markets in the MSCI.
Winner in the “ETF Developed World Distributing” category
| Designation | Vanguard FTSE Developed World UCITS ETF Distributing |
| ISIN | IE00BKX55T58 |
| Launch date | September 30, 2014 |
| Region | Developed world |
| Number of fund positions | 2′039 |
| Product costs p.a. (TER) | 0.12% |
| Tracking Difference | -0.14% |
| Fund volume (million) | 3’410 USD |
| Replication method | Physical |
| Trading currency on SIX | CHF |
| Remarks | Due to the slightly better diversification resulting from the index, Vanguard was only just able to defend its victory this time. Costs, tracking difference and home currency CHF speak in favor of the winning product. This ETF is also an excellent match if you choose an emerging market ETF from index provider FTSE as a counterpart. |
Challenger in the “ETF Developed World Distributing” category
Two other ETFs met all our requirements and made it to the final:
- “Xtrackers MSCI World UCITS ETF 1D” (IE00BK1PV551): Toughest runner-up scores with the same low costs as the winning product and can also be traded in domestic currency. This ETF is ideally constructed if you choose an emerging market ETF from index provider MSCI as a counterpart. This also applies to the following product.
- “HSBC MSCI WORLD UCITS ETF” (IE00B4X9L533): This slightly more expensive fund (0.15% TER) scores with a very high fund volume, but is tradable in USD rather than in the domestic currency.
Winner in the category “ETF Developed World Accumulating”
| Designation | SPDR MSCI World UCITS ETF |
| ISIN | IE00BFY0GT14 |
| Launch date | February 28, 2019 |
| Region | Developed world |
| Number of fund positions | 1′395 |
| Product costs p.a. (TER) | 0.12% |
| Tracking Difference | -0.16% |
| Fund volume (million) | 10’034 USD |
| Replication method | Sampling |
| Trading currency on SIX | USD |
| Remarks | New winner ETF thanks to excellent tracking difference and because it has achieved sufficient market experience of at least 5 years for the first time. |
Challenger in the “ETF Developed World Accumulating” category
This category is particularly fiercely contested, with three more ETFs making it to the final:
- “Xtrackers MSCI World UCITS ETF 1C” (IE00BJ0KDQ92): Our previous winning ETF scores with the home currency CHF.
- “iShares Core MSCI World UCITS ETF” (IE00B4L5Y983): With a fund volume of an incredible USD 100 billion, this product is by far the most successful on the market. USD is by far the most successful on the market. So if you are looking for particularly high liquidity when trading, you should choose this ETF.
- “UBS ETF (IE) MSCI World UCITS ETF (USD) A-acc” (IE00BD4TXV59): This domestic crop comes up trumps with the lowest costs (0.10%), but has the worst tracking difference of all the finalists (+0.05%).
Winner in the “ETF Emerging Markets Distributing” category
| Designation | Vanguard FTSE Emerging Markets UCITS ETF Distributing |
| ISIN | IE00B3VVMM84 |
| Launch date | May 22, 2012 |
| Region | Emerging markets |
| Number of fund positions | 1’897 |
| Product costs p.a. (TER) | 0,22% |
| Tracking Difference | 0,33% |
| Fund volume (million) | USD 2’481 |
| Replication method | Physical |
| Trading currency on SIX | CHF |
| Remarks | The only distributing ETF for emerging markets that met all requirements, i.e. also an acceptable tracking difference. |
Winner in the category “ETF Emerging Markets Accumulating”
| Designation | iShares Core MSCI EM IMI UCITS ETF (Acc) |
| ISIN | IE00BKM4GZ66 |
| Launch date | May 30, 2014 |
| Region | Emerging markets |
| Number of fund positions | 2’979 |
| Product costs p.a. (TER) | 0,18% |
| Tracking Difference | -0,03% |
| Fund volume (million) | USD 17’773 |
| Replication method | Physical (sampling) |
| Trading currency on SIX | USD |
| Remarks | This ETF has no weaknesses and wins thanks to a convincing overall package and a unique selling point in the choice of index. The “MSCI EM IMI Index” on which the ETF is based is extremely broadly diversified and also includes small caps. For those who value CHF as a trading currency, the ETF from Xtrackers (IE00BTJRMP35) is an alternative. This ETF now also meets all our requirements, but is less well diversified without small caps and performs slightly worse than the winning ETF in criteria 3, 4 and 8. |
Best regional ETFs
Now we want to put together a world portfolio for advanced investors. The so-called “developed world” is divided into the regions of North America, Europe and Asia-Pacific. Two ETFs are required for the latter due to the supply situation, namely:
- Asia-Pacific excluding Japan
- Japan
Finally, we round off the global portfolio with an emerging markets ETF, which brings us to a total of five ETFs.
The handling of this solution is somewhat more complicated than the previously presented world portfolios with one or two ETFs.
However, an ETF selection based on regions offers you the opportunity to break the US dominance in your global portfolio, which accounts for over 50 percent by market capitalization.
You can of course choose the weighting individually: e.g. 30% each for North America and Europe and 20% each for Asia-Pacific and emerging markets.
Speaking of North America: indices that only include US equities (e.g. “S&P 500” or “MSCI USA”) do not geographically cover the entire North American region (Canada is missing), which is why we had to exclude all these products from the securities race.
Winner in the category “ETF North America distributing”
| Designation | Vanguard FTSE North America UCITS ETF Distributing |
| ISIN | IE00BKX55R35 |
| Launch date | September 30, 2014 |
| Region | North America |
| Number of fund positions | 673 |
| Product costs p.a. (TER) | 0,10% |
| Tracking Difference | -0,20% |
| Fund volume (million) | USD 2’490 |
| Replication method | Physical |
| Trading currency on SIX | CHF |
| Remarks | Unrivaled as the only North American ETF that meets all requirements and scores with a sensational tracking difference. |
Winner in the category “ETF North America accumulating”
As no product met all the requirements, no winner could be chosen.
Recommendation: Switch to the distributing variant or to the winning ETF “Developed World Accumulating” in this chapter.
Alternatively, it is also possible to limit yourself to the USA only or to forego Canada. Numerous country-specific “USA” ETFs are offered on the Swiss SIX.
Winner in the “ETF Europe distributing” category
| Designation | Vanguard FTSE Developed Europe UCITS ETF Distributing |
| ISIN | IE00B945VV12 |
| Launch date | May 21, 2013 |
| Region | Europe |
| Number of fund positions | 613 |
| Product costs p.a. (TER) | 0,10% |
| Tracking Difference | -0,26% |
| Fund volume (million) | EUR 2’705 |
| Replication method | Physical |
| Trading currency on SIX | CHF |
| Remarks | Lower costs and a better tracking difference led to Vanguard’s victory, closely followed by the “iShares Core MSCI Europe ETF (Dist)” (IE00B1YZSC51). |
Winner in the category “ETF Europe accumulating”
| Designation | iShares Core MSCI Europe UCITS ETF (Acc) |
| ISIN | IE00B4K48X80 |
| Launch date | September 25, 2009 |
| Region | Europe |
| Number of fund positions | 430 |
| Product costs p.a. (TER) | 0,12% |
| Tracking Difference | -0,21% |
| Fund volume (million) | EUR 5’159 |
| Replication method | Physical (sampling) |
| Trading currency on SIX | CHF |
| Remarks | The larger fund volume and the better tracking difference led to iShares’ victory, just ahead of the “Xtrackers MSCI Europe UCITS ETF 1C” (LU0274209237). |
Winner in the category “ETF Asia-Pacific excluding Japan distributing”
| Designation | Vanguard FTSE Developed Asia Pacific ex Japan UCITS ETF Distributing |
| ISIN | IE00B9F5YL18 |
| Launch date | May 21, 2013 |
| Region | Asia-Pacific excluding Japan |
| Number of fund positions | 419 |
| Product costs p.a. (TER) | 0,15% |
| Tracking Difference | 0,12% |
| Fund volume (million) | USD 1’015 |
| Replication method | Physical |
| Trading currency on SIX | CHF |
| Remarks | Unrivaled winner: This Vanguard ETF is the only one to meet all the requirements in this category. |
Winner in the category “ETF Asia-Pacific excluding Japan accumulating”
| Designation | iShares Core MSCI Pacific ex Japan UCITS ETF (Acc) |
| ISIN | IE00B52MJY50 |
| Launch date | January 11, 2010 |
| Region | Asia-Pacific excluding Japan |
| Number of fund positions | 121 |
| Product costs p.a. (TER) | 0,20% |
| Tracking Difference | 0,11% |
| Fund volume (million) | USD 3’175 |
| Replication method | Physical |
| Trading currency on SIX | USD |
| Remarks | Unrivaled winner: This iShares ETF is the only one to meet all requirements in this category. |
Winner in the category “ETF Japan distributing”
| Designation | Xtrackers Nikkei 225 UCITS ETF 1D |
| ISIN | LU0839027447 |
| Launch date | January 25, 2013 |
| Region | Japan |
| Number of fund positions | 225 |
| Product costs p.a. (TER) | 0,09% |
| Tracking Difference | -0,04% |
| Fund volume (million) | JPY 191’630 (CHF 1’438) |
| Replication method | Physical |
| Trading currency on SIX | JPY |
| Remarks | A narrow victory thanks to the lowest costs and best tracking difference. If you are looking for a more broadly diversified ETF in CHF trading currency, choose the slightly more expensive “Vanguard FTSE Japan UCITS ETF” (IE00B95PGT31). |
Winner in the category “ETF Japan accumulating”
| Designation | iShares Core MSCI Japan IMI UCITS ETF (Acc) |
| ISIN | IE00B4L5YX21 |
| Launch date | September 25, 2009 |
| Region | Japan |
| Number of fund positions | 1’127 |
| Product costs p.a. (TER) | 0,15% |
| Tracking Difference | 0,11% |
| Fund volume (million) | USD 4’496 |
| Replication method | Physical (sampling) |
| Trading currency on SIX | JPY |
| Remarks | This ETF meets all requirements and wins thanks to a convincing overall package and a unique selling point in the choice of index. The “MSCI Japan IMI Index” on which the ETF is based also includes small caps and is therefore extremely broadly diversified. |
Best ETF Switzerland
Even if it is not necessarily rational and the “home bias” from a scientific point of view, many Swiss investors prefer domestic equities.
This investment behavior is probably not unique to Switzerland, but applies to all countries to the same extent.
In this section, we have therefore selected the best ETF Switzerland for anyone who would like to add a Swiss accent to their investment, preferably in addition to a global ETF portfolio.
From a tax perspective, it is also advantageous for Swiss investors if a fund with predominantly or exclusively Swiss equities is domiciled in Switzerland (see also our article “ETF taxes Switzerland: Optimize your portfolio with these 4 tax-saving tips”).
Winner in the category “ETF Switzerland distributing”
| Designation | iShares Core SPI (CH) |
| ISIN | CH0237935652 |
| Launch date | April 28, 2014 |
| Region | Switzerland |
| Number of fund positions | 212 |
| Product costs p.a. (TER) | 0,10% |
| Tracking Difference | 0,12% |
| Fund volume (million) | 2’571 |
| Replication method | Physical (sampling) |
| Trading currency on SIX | CHF |
| Remarks | Fulfills all requirements with flying colors. It is unbeatable in terms of price and size in particular. It also includes all 20 stocks in the better-known SMI index, as well as the next 200 or so largest Swiss equities. The only drawback is that the broad diversification in terms of numbers is put into perspective by the heavyweights Nestlé, Roche and Novartis. Together they have a weighting of over 45% in the index. If you want to reduce this cluster risk, the alternative is the “UBS ETF (CH) SLI (CHF) A-dis ” (CH0032912732). This somewhat more expensive ETF also meets all the requirements. Although the index on which it is based only comprises 30 stocks, it caps the four largest positions at a maximum of 9% each. This cap reduces the “Top10” share compared to the SMI and thus also the corresponding cluster risk. |
Winner in the category “ETF Switzerland accumulating”
As no product met all the requirements, it was not possible to select a winner in this category. Recommendation: Switch to the distributing variant as described above or do without an “ETF Switzerland”.
Overview “Best ETFs Switzerland and global”
From the total of 16 winning categories examined, we were able to select 14 winning ETFs, which you can find in the following overview:
| Category | Winning ETF | Chapter |
| ETF Global distributing | Vanguard FTSE All-World UCITS ETF Distributing | Link |
| ETF Global accumulating | SPDR MSCI ACWI UCITS ETF | Link |
| ETF Developed World distributing | Vanguard FTSE Developed World UCITS ETF Distributing | Link |
| ETF Developed World Accumulating | SPDR MSCI World UCITS ETF | Link |
| ETF Emerging Markets distributing | Vanguard FTSE Emerging Markets UCITS ETF Distributing | Link |
| ETF Emerging Markets Accumulating | iShares Core MSCI EM IMI UCITS ETF (Acc) | Link |
| ETF North America distributing | Vanguard FTSE North America UCITS ETF Distributing | Link |
| ETF North America Accumulating | No winner, as no ETF meets all requirements. | Link |
| ETF Europe distributing | Vanguard FTSE Developed Europe UCITS ETF Distributing | Link |
| ETF Europe accumulating | iShares Core MSCI Europe UCITS ETF (Acc) | Link |
| ETF Asia-Pacific excluding Japan distributing | Vanguard FTSE Developed Asia Pacific ex Japan UCITS ETF Distributing | Link |
| ETF Asia-Pacific excluding Japan accumulating | iShares Core MSCI Pacific ex Japan UCITS ETF (Acc) | Link |
| ETF Japan distributing | Xtrackers Nikkei 225 UCITS ETF 1D | Link |
| ETF Japan accumulating | iShares Core MSCI Japan IMI UCITS ETF (Acc) | Link |
| ETF Switzerland distributing | iShares Core SPI (CH) | Link |
| ETF Switzerland accumulating | No winner, as no ETF meets all requirements. | Link |
Where can I buy the winning ETFs?
The 14 winning ETFs tradable on the SIX Swiss Exchange should be readily available from all reputable Swiss brokers thanks to their great market success and high appeal to private investors. Especially at the local market leader Swissquote (Review), which offers a fair flat fee of 9 CHF/EUR/USD for these products (incl. fee credit with our promotional code “MKT_SFB”, see partner offer below).
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Encouragingly, according to our research, all the winning ETFs are also offered by our foreign partner brokers DEGIRO(Review) and Interactive Brokers(Review). (In contrast to DEGIRO, however, not all award-winning ETFs are tradable via the Swiss stock exchange SIX at Interactive Brokers). Both providers offer very attractive conditions, which ultimately benefits your returns.
On our compact recommendation page you will find the most important features of our favorite online brokers, including promotional codes.
Finally, it should be mentioned that Neobank has been offering Yuh, the winning ETF from Vanguard in the “ETF global distributing” category, commission-free in the savings plan since July 2024. You can find out more about this, including the promotional code, in our article “Yuh experiences: What the new star in the Swiss neobank sky has to offer”.
Conclusion
Our analysis “Best ETFs Switzerland and globally” leads us to the following conclusions:
- With one, two or five of the selected winning ETFs, you can easily put together your preferred global portfolio. That’s all you need to participate in the global performance of the stock markets. The annualized return in recent decades for a globally diversified world portfolio has been around 8 percent. (Of course, this is no guarantee of future performance).
- If the “Swiss Finish” is important to you, then you can supplement your global portfolio with a Swiss ETF. We were also able to select a winner in this category.
- Unsurprisingly, market leader Blackrock with its ETF division iShares and the global number two Vanguard dominate with six winning ETFs each. These two US heavyweights were followed by the German DWS Xtrackers with two winning ETFs. Other providers came away empty-handed.
- There were no winners in the categories “ETF North America Accumulating” and “ETF Switzerland Accumulating”, as no product was able to meet our strict requirements.
- The big absentee in the title race is UBS. Although the Swiss top dog also has a broad range of ETFs, it did not win any of the 16 categories. UBS is obviously focusing more on sustainability and the higher-margin ESG ETFs. It has maintained a very strong market position in this segment for many years, as our article “Green equities: 40 ETFs compared” shows.
- If you would like to further increase your potential returns, you can invest in one or more factor ETFs as a supplement (in the sense of a “core-satellite strategy”) or as an alternative to our global portfolios presented here. By definition, these are ETFs based on factors (e.g. momentum, small caps) that have led to an excess return compared to the “neutral” overall market in the (long) past (see also the article “Is factor investing worthwhile? The best 5 factor premiums in a yield check”).
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Updates
2025-01-16: New evaluation with partially redefined selection criteria (still in process.)
2024-07-26: Referred to commission-free winning ETF VWRL from Vanguard, which Yuh now offers in the savings plan.
2024-04-10: The ETF from Xtrackers (IE00BTJRMP35) mentioned as an alternative for the winning ETF “Emerging Markets Accumulating” due to trading currency CHF.
2024-02-26: Enter the new trading currency CHF (instead of USD) for the winning product “ETF Developed World Accumulating”.
2023-10-14: Addition to the table of the winning product “ETF global accumulating”, according to which this ETF can also be traded in CHF on the SIX Swiss Exchange in addition to USD.
2023-08-01: Note added that all winning ETFs are available at Swissquote.
Disclaimer
Disclaimer: Investing involves risks of loss. You must decide for yourself whether you want to bear these risks or not.
Transparency note: At the time of publication, the Schweizer Finanzblog team is invested in the following equity ETFs mentioned in the article: “Vanguard FTSE All-World”, iShares Core MSCI EM IMI UCITS ETF (Acc), “Vanguard FTSE North America” and “UBS ETF (CH) SLI”. Apart from these investments, there are no business relationships (commissions or similar) with any of the index or ETF providers mentioned in this report.
Errors excepted: We have written this article to the best of our knowledge and belief. Our aim is to provide you as a private investor with the most objective and meaningful financial information possible. However, should we have made any errors, forgotten important aspects and/or no longer have up-to-date information, we would be grateful if you could let us know.
102 Kommentare
Herzlichen Dank für die Zusammenstellung. Das ergibt eine gute Übersicht.
Eine Frage bezüglich dem IE00B6R52259. Was ist der Vor- oder Nachteil ob ich diesen in CHF oder USD handle. Bei USD gibt es klar das Währungsrisiko aber gibt es ansonsten Unterschiede im Handlungsvolumen und wenn ja beeinflusst dies die Preis. Was würdet ihr empfehlen?
Herzlichen Dank und
beste Grüsse
Roman
Hoi Roman
Hauptvorteil bei Handelswährung CHF ist sicherlich, dass du die Währungswechselgebühren einsparen kannst. Nachteil könnte sein, dass der ETF in CHF etwas weniger liquide ist, d.h. ein geringeres Tradingvolumen vorhanden ist, was zu einem grösseren Spread führen kann. In deinem Fall werden beide Exemplare (CHF & USD) an der SIX gehandelt, wo du Handelsvolumen und Spreads vergleichen kannst:
https://www.six-group.com/de/market-data/etf/etf-explorer/etf-detail.IE00B6R52259CHF4.html#/
https://www.six-group.com/de/market-data/etf/etf-explorer/etf-detail.IE00B6R52259USD4.html#/
Wir würden uns wahrscheinlich für die CHF-Variante entscheiden, da so keine Gebühren für den Währungswechsel anfallen. (Keine Anlageempfehlung)
Das Währungsrisiko hängt übrigens nicht mit der Handelswährung ab, sondern davon, wo die im Fonds enthaltenen Unternehmen domiziliert sind. In deinem Fall ist also das Währungsrisiko bei beiden ETF-Varianten (Handelswährung CHF & USD) identisch bzw. hängt massgeblich von der Entwicklung vom USD (da US-Firmen diesen MSCI ACWI ETF dominieren) im Vergleich zum CHF (Heimwährung) ab.
Beste Grüsse
SFB
Hallo, welchen etf würdet ihr neben dem Vanguard FTSE All-World empfehlen? Es sollte in chf sein und zum langfristig auf die seite legen? Macht es Sinn etwas ähnliches zu nehmen oder was wäre ein dazu passender etf? Und was meint ihr zu Gold-etf, falls ja welcher? Ganz lieben Dank und beste Grüsse Fred
Hoi Fred
Gegenfrage für unser Verständnis: Weshalb passt dir der Vanguard FTSE All-World ETF nicht? Global gestreute, am Markt gut etablierte ETFs in Handelswährung CHF – wie das erwähnte Vanguard Produkt – sind leider Mangelware…
Die Anlageklasse Gold liegt nicht in unserem Interessen- und Investitionsbereich, weshalb wir dir zu Gold-Anlagen keine fundierte Einschätzung abgeben können.
Beste Grüsse
SFB
Hoi SFB, es handelt sich um ein Missverständnis. Ich suche einen zweiten passenden ETF zusätzlich neben dem Vanguard FTSE All-World ETF (sollte ebenfalls in CHF und langfristig sein). Der Vanguard passt bereits sehr gut, aber was passt als ergänzung dazu? Ganz lieben Dank und beste Grüsse Fred
Hoi Fred
Da gibt es unzählige Möglichkeiten. Hier mal drei Varianten:
1) keine Ergänzung, da erwähnter Vanguard-ETF bereits global diversifiziert ist, also sIndustrie- und Schwellenländer.
2) Swissness: Du setzt mit einem Heim-ETF einen CH-Akzent, womit du das Währungsrisiko etwas minimieren kannst (im Artikel sind entsprechende Produkte erwähnt)
3) Factor-Investing: Ergänzung mit einem Faktor-ETF (z.B. Small Caps), um zusätzliche Renditepotenziale auszuschöpfen
Beste Grüsse
SFB
Hi Danke für den Ausführlichen Bericht. Was haltet ihr von dem IE00BD4TXV59 UBS MScI World? Der hat die tiefsten kosten mit TER 0.10% im vergleich zu isharrs, vanguard etc, und auch über die letzten Jahre ein leicht bessere bis gleiche Performance.
Hoi Steve
Dank eines zuletzt starken Wachstums beim Fondsvolumen erfüllt dieser ETF aktuell alle unsere Kriterien, was ihn schon mal als eine sehr gute Wahl auszeichnet. Und auch bei der Markterfahrung hat er seit Juni dieses Jahres die 5-Jahresschwelle überschritten. Trotz der tieferen Kosten (TER) schneidet er jedoch etwas schlechter bei der Tracking Difference als das aktuelle Siegerprodukt von Xtrackers ab. Auch bezüglich des Fondsvolumens und der Markterfahrung liegt der UBS-ETF zurück.
Beste Grüsse
SFB
Hallo liebes Finanzblog-Team,
zuerst einmal, vielen lieben Dank für eure extrem hilfreiche Seite mit all diesen wertvollen Information.
Nun zu meiner Frage. Ich überlege mir für meinen Homebias-Anteil (15%) in meinem ETF-Portfolio auf den folgenden ETF umzusteigen: CHSRIA, ISIN: CH0492935355. Bei diesem ETF sehe ich den Hauptvorteil, dass die grössten Positionen auf 5% gecapped sind. Das scheint mir der einzige sinnvolle ETF zu sein, der den gesamten schweizer Aktienmarkt abbildet ohne einem Klumpenrisiko durch Nestle, Roche und Novartis ausgesetzt zu sein.
Mich irritiert an diesem ETF jedoch der Tracking Error von 0.5%, was mir im Vergleich zu anderen ETFs doch recht hoch zu sein scheint. Seht ihr das als problematisch an oder ist das noch im Rahmen? Interessanterweise scheint der ETF seinen Benchmark jedoch seit Auflage stets geschlagen zu haben (also in diesem Fall ein positiver Effekt des TE).
Ich freue mich auf euren Input.
Liebe Grüsse
Lieber Fabian
Dieser ETF, welcher rund 60 CH-Unternehmen enthält, könnte erste Wahl sein, wenn du – wie von dir gewünscht – das Klumpenrisiko von Nestlé & Co. vermeiden bzw. auf 5% deckeln möchtest und/oder dir eine zusätzliche, nachhaltige Selektion (“grüne Aktien”) wichtig ist. Letzteres bedeutet aber auch, dass du mit diesem ETF nicht den “gesamten CH-Aktienmarkt” abdeckst, sondern wie erwähnt, rund 60 Unternehmen, deutlich mehr als im SMI (20) sind, aber auch deutlich weniger als im SPI (210).
Entscheidend ist letztlich die Performance des ETF gegenüber dem Index (Tracking Difference) und nicht die blosse Schwankungsabweichung (Tracking Error). Und bei der Tracking Difference scheint “dein” ETF in der Vergangenheit einen wirklich guten Job gemacht zu haben, indem er nach Kosten den Index geschlagen hat, und dies über mehrere Jahre.
Beste Grüsse
SFB
Vielen lieben Dank für die schnelle und hilfreiche Antwort. Das mit der Tracking Difference ist einleuchtend.
Es ist mir bewusst, dass dieser ETF mit nur 60 Titeln nicht den gesamten schweizerischen Markt abdeckt. Jedoch sind prinzipiell small, mid und large caps enthalten und ich hoffe einfach, dass durch die Nachhaltigkeitskriterien die tendenziell “besseren” Firmen enthalten sind 🙂
Natürlich liegt auch bei diesem ETF das Gewicht klar auf Seiten der grossen Firmen. Wenn ich mich nicht irre, ist dies ja aber bei den ETFs auf den gesamten SPI auch nicht anders, auch wenn total über 200 Titel enthalten sind.
Liebe Grüsse
Fabian
Ja, wie erwähnt, wenn es darum geht, die Gewichtung von Nestlé & Co. deutlich zu reduzieren, dann scheint uns dieser ETF gut geeignet. Bei einem SPI-ETF bist du zwar bezüglich der Anzahl Positionen besser diversifiziert, gehst aber dennoch bezüglich der besagten Top-Titeln ein grösseres Klumpenrisiko ein.
Hallo zusammen
Zuerst möchte ich mich sehr herzlich bedanken für die super Informationsvermittlung in allen euren Blogbeiträgen!
Dadurch motiviert wollte ich gerade anfangen, in ein 70%-30%-ETF-Portfolio zu investieren. Da mir die Handelswährung CHF sowie thesaurierende ETFs wichtig sind, habe ich mich für die Kombination der beiden thesaurierenden Xtrackers-ETFs für die Entwickelte Welt (ISIN IE00BJ0KDQ92) und Schwellenländer (ISIN IE00BTJRMP35) entschieden. Ist das eine gute Kombination?
Mich hat etwas irritiert, dass in der Swissquote-Trading-Plattform der ETF mit der ISIN IE00BJ0KDQ92 in Handelswährung CHF gar nicht «Xtrackers MSCI World UCITS ETF 1C» heisst, sondern «X(IE) MSCI W». Und wenn mir auf der Plattform die Perfomance des ETFs über die letzten 5 Jahre anschauen möchte, zeigt es mir in der Grafik nur Daten ab Dezember 2023. Ist das noch der gleiche ETF?
Und generell, vielleicht mal ein Thema für einen Blogpost: Wie kann man sich einen Überblick darüber verschaffen, was die vielen Abkürzungen in den ETF-Namen bedeuten?
Vielen Dank für euer Feedback und eure Hilfe!
Liebe Grüsse
Carina
Hoi Carina
Grundsätzlich erachten wir deine 2-ETF-Variante “MSCI World” und “MSCI Emerging Markets” als eine sinnvolle. Du bist so mit nur zwei ETFs global investiert, ohne Überschneidungen in Kauf zu nehmen. Zudem kannst du so die Gewichtung zwischen den entwickelten Ländern und den Schwellenländern selber festlegen. Wenn dich der hohe US-Anteil stört, müsstest du einen regionalen Split machen, was die Sache wieder etwas komplizierter macht.
Der von dir erwähnte “X(IE) MSCI W” ist gemäss diesen Angaben ein ausschüttendes Exemplar. Allenfalls Swissquote Support kontaktieren, ob dein Wunsch-ETF bei Swissquote wirklich noch im Angebot ist.
Ja, ein Blogpost über ETF-Abkürzungen & Co. ist eine gute Sache.
Werden wir so machen.Haben wir gemacht. Danke für den Tipp.Beste Grüsse
SFB
Danke für die Zusammenstellung, sehr hilfreich.
Wie sieht’s eigentlich mit einem währungsgesicherten ETF aus ? Wieviel kostet die Währungsabsicherung ? Hat es überhaupt Sinn ?
Vielen Dank.
Carlos
Hoi Carlos
Wir gehen das Währungsrisiko bewusst ein bzw. sichern uns nicht mittels entsprechender Spezial-ETFs ab. Wir gehen davon aus, dass wir langfristig durch die geringeren Kosten und aller währungsbedingten Schwankungen zum Trotz eine bessere Performance erreichen werden. Zudem beurteilen wir das Angebot an nicht währungsabgesicherten ETFs als deutlich grösser und attraktiver.
Beste Grüsse
SFB
Danke, das scheint mir einleuchtend.
Wo sieht man eigentlich, wieviel die Währungsabsicherung kostet ?
Liebe Grüsse.
Carlos
Die TER ist bei währungsgesicherten ETFs in der Regel höher.
Hallo zusammen
Besten Dank für diesen gelungenen Artikel.
Ist der thesaurierende All-World ETF von Vanguard eine gute Alternative zum Gewinner in diesem Artikel?
Vielen Dank.
Beste Grüsse
Sandro
Hoi Sandro
Bitte um eine etwas detailliertere Beschreibung (z.B. ISIN). Wir haben ein solches Exemplar auf der Vanguard Produkteseite für CH-Anleger nicht gefunden (https://www.ch.vanguard/de/private-anleger/anlageprodukte?fondsart=etf).
Beste Grüsse
SFB
Hallo SFB-Team
Ich meinte den IE00BK5BQT80, welcher an der deutschen Börse gehandelt wird. Angenommen ich kann fast ohne Verlust CHF in EUR wechseln, ist der IE00BK5BQT80 dann vergleichbar zum Gewinner iShares MSCI ACWI UCITS ETF (Acc)?
Weiter unten gibt es bereits einen Kommentar aus dem letzten Jahr zum Invesco ETF. Wärt ihr mit diesem immer noch zurückhaltend (z.B. dem IE000716YHJ7)?
Besten Dank
Hoi Sandro
Ok, wenn du an der D-Börse handeln möchtest, sehen wir den Vanguard-ETF IE00BK5BQT80 als vergleichbar mit dem Sieger-ETF. Zum Invesco-ETF IE000716YHJ7: Dieser ETF ist halt erst seit 2023 auf dem Markt und hat erst rund 300 Mio. CHF Fondsvermögen. Deshalb spielt er – basierend auf unserem strengen Selektionsverfahren – (noch) nicht an der Spitze mit.
Beste Grüsse
SFB
Besten Dann für das rasche Feedback.
Da der IE00BK5BQT80 in Euro gehandelt wird und meine Währung Franken ist, gehe ich ein Währungsrisiko ein. Der Euro hat ja gegenüber dem Franken stark an Wert eingebüsst über die letzten Jahre. Wie hoch schätzt ihr die Wahrscheinlichkeit ein, dass das so weitergeht? Für mich fast unvorstellbar, dass der Euro noch viel weiter unter die Parität fällt. Wo liegt mein Denkfehler? Würdet ihr deshalb einen ETF der an der SIX in CHF gehandelt wird immer vorziehen?
Dein “Denkfehler” besteht darin, dass für das Währungsrisiko nicht die Handelswährung (in deinem Fall EUR) entscheidend ist, sondern der entsprechende Währungsraum der im ETF enthaltenden Unternehmen. In deinem Fall handelt es sich um den Vanguard FTSE All-World UCITS ETF, welcher von US-Firmen dominiert wird. Fazit: Das Währungsrisiko besteht primär in der Wechselkursentwicklung USD/CHF und nicht EUR/CHF.
kleines Update: der IE00BJ0KDQ92 kann man ab sofort auch bei SAxo in CHF bei SIX handeln. Sie haben den EFT auf meiner Nachfrage hin bei meiner Konto Eröffnung heute 26.4.24 aufgeschaltet.
Hallo zusammen,
ich hab zu dem Artikel eine Frage per Mail gestellt. Die hilfreiche Antwort vom Schweizer Finanzblog möchte ich hier mit allen Teilen:
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Lieber Finanzblog,
ich habe eine Frage zur besten Währung des gleichen ETFs für Person mit Schweizer Einkommen/Wohnsitz, auf die ich selbst keine Antwort finde. Vielleicht könnt ihr mir ja weiter helfen?
Den iShares Core Msci World (IE00B4L5Y983) gibt es bei Degiro.ch an der SWX in Dollar.
Den gleichen ETF gibt es bei Degiro.de an der Euronext Amsterdam in Euro.
In welcher Währung/wo kaufe ich diesen ETF am Besten?
(Wenn man Mal die minimal unterschiedlichen Gebühren beim Kauf der ETFs zwischen Degiro.de und Degiro.ch vernachlässigt)
Bei Degiro.ch habe ich ein CHF-Geldkonto. Beim Kauf des ETFs($) berechnet Degiro mittels autofx 0.25% Gebühren für die Umrechnung CHF to Dollar beim Kauf.
Beim zukünftigen Verkaufen nochmals 0.25%. Also 0.5% Gebühren.
Bei Degiro.de habe ich ein Euro Geldkonto. Ich tausche mittels Revolut kostenlos CHF to Euro. Anschließend kaufe ich dann den ETF in Euro. In der Zukunft würde ich nach dem ETF Verkauf wieder mittels Revolut die Euro in CHF kostenlos tauschen.
Ist das die günstigere Option? Oder spielt es eine negative Rolle das der ETF in Euro ist, zb wenn der Euro Kurs sich verändert?
Liebe Grüsse,
Alexander
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Antwort Finanzblog per Mail:
“…. Die Handelswährung (in deinem Fall USD oder EUR) spielt nur eine Rolle bezüglich allfälliger Wechselkurskosten, nicht aber bezüglich des Währungsrisikos an sich. Bei einem MSCI World ETF dominieren ja bekanntlich US-Firmen den Index. Das heisst, schwächelt der USD gegenüber dem CHF dann schlägt sich dies negativ in der Performance deines ETFs (umgerechnet in Heimwährung CHF) nieder.
Bezogen auf deine Auswahl würden wir also denjenigen ETF wählen, bei welchem für dich in Summe am wenigsten Gebühren anfallen.
Beste Grüsse
Schweizer Finanzblog”
Hallo, kann es sein das es den Xtrackers MSCI World UCITS ETF 1C bei Saxo gar nicht im Angebot ist? Ich finde den dort nicht! Oder ich mach wohl was falsch, Würde mir gerne ein Welt Portfolio mit etwas CH zusammenstellen.
Xtrackers MSCI World UCITS ETF 1C 70%
iShares Core MSCI EM IMI UCITS ETF (Acc) 20%
iShares Core SPI 10%
währe mein Wunschportfolio gewesen.
Ja, das kann durchaus sein. (Wir sind keine Saxo-Kunden, weshalb wir es nicht prüfen können.) Denn jeder Broker bietet eine unterschiedliche Auswahl an ETFs an. Swissquote dürfte bezüglich der Angebotsvielfalt für CH-Kunden führend sein. Im Gegensatz dazu verfügen Discount-Broker in der Regel über eine kleinere Auswahl. So auch DEGIRO, doch dieser nimmt erfahrungsgemäss auf Kundenwunsch laufend neue ETFs in sein Sortiment auf. Frag’ doch bei Saxo mal nach deinem Wunsch-ETF nach. Ansonsten Broker-Wechsel in Betracht ziehen.
Vielen Dank für die tolle Analyse – wirklich hilfreich!
Ich habe den Sieger in der Kategorie «ETF Entwickelte Welt thesaurierend» mit dem alternativ angeführten IE00B4L5Y983 sowie zusätzlich IE00BFY0GT14 verglichen und verstehe nicht ganz, warum der SPDR MSCI World UCITS ETF nicht als mindestens gleichwertige Alternative angeführt wird (TER ist tiefer und Performance nicht schlechter…)?
Merci & Gruess
Simon
Merci für deine Mitteilung und das Lob. Ja, der von dir vorgeschlagene ETF erfüllt seit kurzem auch all unsere Kriterien und kann durchaus als gleichwertige Alternative, je nach individuellen Präferenzen, betrachtet werden. Bisher wurde er wegen der fehlenden Markterfahrung (mind. 5 Jahre) ausgesiebt.
Wow, vielen Dank für diesen spannenden und hilfreichen Review!
Was haltet ihr von IE00BTJRMP35 anstelle von IE00BKM4GZ66 für “ETF Schwellenländer thesaurierend”? IE00BTJRMP35 scheint auch all eure Mindestanforderungen zu erfüllen und wäre zudem an der SIX in CHF zu haben?
Ja korrekt, dieser ETF von Xtrackers erfüllt mittlerweile alle unsere Kriterien. (Bei Veröffentlichung des Vergleichs scheiterte er noch knapp am Kriterium Nr. 3 “Markterfahrung”, weshalb wir ihn aussieben mussten). Im Gegensatz zu unserem Sieger-ETF wird er zudem, wie du richtig schreibst, in der Handelswährung CHF angeboten, was für manche Anleger ein Pluspunkt sein dürfte.
Und dennoch: Wir geben nach wie vor dem bisherigen Sieger-ETF von iShares den Vorzug, da bessere Diversifikation (inkl. Small Caps), mehr Markterfahrung, grösseres Fondsvolumen und bessere Tracking Difference.
Als Alternative (wegen Handelswährung CHF) zu unserem Sieger-ETF nehmen wir deinen Vorschlag in unserem Vergleich aber gerne auf. Merci für den Hinweis!
Eine gute Ergänzung zum Portfolio wäre vielleicht noch ein Target Retirement Fund (https://investor.vanguard.com/investment-products/mutual-funds/target-retirement-funds). Gibt es so etwas auch bei Swissquote in CHF?
Bei diesem Target Retirement Fund handelt es ich ja nicht um einzelne ETFs, sondern um nach erwarteten Renteneintritt bzw. Anlagehorizont abgestimmte (Gesamt-)Portfolios mit Produkten unterschiedlicher Assetklassen wie Aktien oder Anleihen. Und ja, für solch’ “bequeme” Anleger hat Swissquote kürzlich mit Invest Easy eine neue Anlagelösung in CHF mit unterschiedlichen Risikoniveaus lanciert.
Hallo Schweizer Finanzblog Team,
Vielen Dank für die guten Informationen in diesem Blog!
Der Vanguard FTSE Developed World UCITS ETF Distributing schüttet die Dividende in USD aus. Gerne würde ich diese wieder im gleichen ETF investieren oder im Vanguard FTSE Emerging Markets UCITS ETF Distributing und in beiden Fällen mit CHF (wie ursprünglich gekauft). Dafür müssen allerdings zuerst die USD in CHF umgetauscht werden, was mit einer Gebühr von 0.95% verbunden ist im Falle von Swissquote. Kann diese Gebühr umgangen oder reduziert werden? Oder bleibt nur der Weg über thesaurierende ETFs? Fällt dort diese Gebühr möglicherweise versteckt an für ETFs mit Handelswährung CHF Fondswährung USD?
Besten Dank und freundliche Grüsse,
Raphael
Hoi Raphael
Wenn du die Dividenden in denselben ETF wieder investieren möchtest, dann wäre für dich ein thesaurierender ETF klar die bessere, da effizientere und günstigere Wahl. Du sparst dabei nicht nur die Wechselgebühren, sondern auch die Courtagen. (Und nein, versteckte Kosten sind uns nicht bekannt.) Möchtest du deinen ausschüttenden ETF behalten und gleichzeitig die Wechselgebühren sparen, dann müsstest du die USD-Dividenden in einen anderen ETF mit Handelswährung USD investieren.
Beste Grüsse
SFB
Vielen Dank für die schnelle Antwort. Gruss Raphael
Lieber SFB
Vielen Dank für diesen äusserst hilfreichen Beitrag!
Bei mir hat sich noch eine Frage in der Kategorie “ETF Entwickelte Welt thesaurierend” ergeben.
Der Sieger “Xtrackers MSCI World UCITS ETF 1C (IE00BJ0KDQ92)” hat bei der SIX als Handelswährung offenbar nicht mehr USD, sondern CHF. Grundsätzlich würde ich diesen ETF bereits aus diesem Grund gegenüber dem “iShares Core MSCI World UCITS ETF (IE00B4L5Y983)” eigentlich vorziehen (so könnte ich bei monatlichen Einzahlungen in diesen ETF die Wechselgebühr bei Swissquote sparen).
Als ich die beiden ETF verglichen habe, ist mir aber die ziemlich grosse Differenz beim Handelsvolumen aufgefallen und hat mich etwas irritiert (ist beim iShares zurzeit ca. 83x höher als beim Xtrackers).
Darum meine folgenden Fragen: 1.) Seht ihr infolge dem viel tieferen Handelsvolumen und der Tatsache, dass er erst vor kurzem in CHF aufgesetzt wurde, allenfalls Nachteile beim Xtrackers? 2.) Bleibt ihr beim Xtrackers als Sieger? 🙂
Herzlichen Dank für eure Hilfe!
Liebe Grüsse Christian
Hoi Christian
Merci für deine Anfrage und den Hinweis, dass es unseren Sieger-ETF von Xtrackers offenbar neu in CHF zu handeln gibt. Good News! Wir haben den Beitrag entsprechend aktualisiert. Zu deinen Fragen:
1) Grundsätzlich geht bei einem geringeren Handelsvolumen oft eine etwas grössere Handelsspanne (Spread) einher. Im vorliegenden Fall beurteilen wir das Handelsvolumen aber als ausreichend bzw. den Spread als gering.
Hier findest du die täglichen Handelsvolumina und Spreads an der SIX von diesem ETF: https://www.six-group.com/de/products-services/the-swiss-stock-exchange/market-data/etf/etf-explorer/etf-detail.IE00BJ0KDQ92CHF4.html#/liquidity-measures
2) Ja, damit bleibt dieser ETF auf dem Siegertreppchen – mehr denn je🙂
Beste Grüsse
SFB
Hallo zusammen
Ich möchte hier gerne nochmal nachhaken. Heute z.B. (8.7.) ist das Handelsvolumen eures MSCI World Siegers IE00BJ0KDQ92 bei SIX relativ gering (9’667). Wir haben 17 Uhr und seit 13 Uhr kein Trade. Auf XETRA hingegen haben wir ein Volumen von 73’609.
Der zweitplatzierte IE00B4L5Y983 hat hingegen bei SIX ein Handelsvolumen von 10’017 und weiter aktive Trades.
Das verunsichert mich etwas.
Beste Grüsse
Hallo Mr. Bart
Entscheidend ist die Handelsspanne (Spread) und die scheint uns bei unserem Sieger-ETF doch sehr akzeptabel zu sein, d.h. in den letzten 30 Tagen der Regel deutlich unter 0.1%: https://www.six-group.com/de/market-data/etf/etf-explorer/etf-detail.IE00B3RBWM25CHF4.html#/liquidity-measures
Für uns ist somit VWRL auch an der Heimbörse SIX liquide genug. (Ansonsten springen ja die Market Makers ein, welche deine Trades jederzeit ermöglichen, allerdings bei etwas grösserem Spread.)
Aber klar, bei XETRA ist das Handelsvolumen für vergleichbare ETFs oft noch höher und der Spread möglicherweise noch geringer. Doch bei der SIX bekommst du den VWRL in Heimwährung CHF, d.h. es ist kein Währungstausch nötig, wodurch du entsprechende Gebühren einsparen kannst.
Ganz, ganz herzlichen Dank für diesen ausführlichen Artikeln und den wertvollen Tipps! Hat enorm geholfen!
Toll, Laura. Das freut uns!
Sieger in der Kategorie «ETF Schwellenländer thesaurierend»
Dieser ETF ist bei Degiro leider nur in USD erhältlich. War das schon immer so?
LG Manuel
Ja, dieser ETF in Handelswährung USD trifft auf die CH-Börse SIX zu und war wohl immer so. DEGIRO bietet diesen ETF auch an vielen ausländischen Handelsplätzen u.a. in Handelswährung EUR an.
Lieber SFB
was haltet ihr vom thesaurierenden UBS ETF (CH) MSCI Switzerland IMI Socially Responsible (CHF) A-acc (CH0492935355)? Einer der wenigen thesaurierenden CH ETF mit einer nicht allzu teuren TER und guter Diversifikation.
LG Sebastian
Hoi Sebastian
Den Hauptvorteil dieses ETF sehen wir in der 5%-Deckelung. Das heisst, keiner der rund 60 Positionen, einschliesslich der Schwergewichte Nestlé & Co., macht (wesentlich) mehr als 5% des Fonds aus. Damit gehst du kein Klumpenrisiko wie z.B. beim SMI ein. Deshalb ist dieser ETF unseres Erachtens durchaus eine Überlegung wert.
In unserem Vergleich schaffte er es aufgrund unserer Kriterien 2 “Markterfahrung” und 3 “Markterfolg” nicht ins Finale.
Beste Grüsse
SFB
Dear SFB,
thanks for you blog, lots of good information. What is you opinion about investing on the same index (let’s say one of the big global one) via a US ETF with IBRK (likely cheaper TER, bigger trading volume, low transactions costs CHFUSD, maybe some tax savings) vs european or swiss option? (via degiro or swissquote, possibly lower trading volume in SIX)? I had experience on a small cap ETF in SIX denominated in CHF, and it’s always a pain to trade due to low exchange volume, while for US ones it’s super easy (and currency exchange is super cheap compared to DEGIRO). So wondering if it’s worth traiding all directly on US ETF -I might know what I gain, not sure what I might lose. Thanks! Cheers Bob (answer in german is pefect, sorry for writing in english but my german writing is too bad)
Hi Bob
Auf US domizilierte ETFs würden wir insbesondere dann ausweichen, wenn unsere Wunsch-ETFs an der CH-Börse oder an europäischen Handelsplätzen nicht angeboten würden. Dies trifft eigentlich nur noch auf Nischen-ETFs zu. So ist beispielsweise Stefan seit vielen Jahren bzw. mangels damaliger Alternativen in die beiden super günstigen US-ETFs “VSS” (Small Caps global ex-US) und “VNQI” (Real Estate global ex-US) von Vanguard investiert.(Übrigens: Für CH-Kunden bietet Swissquote wohl die grösste Auswahl an US-ETFs an, noch umfassender als IBKR. Wie erwähnt, nur bezogen auf CH-Kunden.)
Zu beachten ist bei US-ETFs der etwas grössere administrative Aufwand für die Rückforderung der Quellensteuern im Zuge der CH-Steuererklärung.
Was das Tradingvolumen bei der SIX betrifft, so kann dieses je nach ETF wirklich gering sein, doch springen bei Bedarf die sogenannten Market Makers ein, sodass ein Trade unter Inkaufnahme eines etwas grösseren Spread eigentlich immer zustande kommen sollte.
Hoi zämme
In Euren Ausführungen hat es einen Fehler:
https://www.justetf.com/ch/etf-profile.html?isin=LU0839027447#uebersicht –> Dieser ETF ist nicht physisch repliziert wie von Euch angegeben, sondern synthesisch (SWAP based). Siehe Factsheet dazu: https://api.fundinfo.com/document/631d457aaaef4975beb74bb123a41291_292429/MR_CH_de_LU0839027447_YES_2023-10-31.pdf
Deine Fehlermeldung lässt uns etwas ratlos zurück. Denn bei beiden Links geht doch klar hervor, dass es sich bei diesem ETF um eine vollständige bzw. direkte Replikation handelt (also physisch repliziert), d.h. dass der ETF eben nicht Swap-basiert ist, wie von dir erwähnt.
Danke für Eure vielen klärenden, hilfreichen Hinweise.
Meine Frage: Wo liegt der Sinn in einen ETF zu investieren, der für die Dauer von 5 Jahren eine negative Rendite erwirtschaftet? Betrifft Eure Empfehlung für ETF Schwellenländer.
Beispiel: iShares Core MSCI EM IMI UCITS ETF (Acc) / IE00BKM4GZ66. Rendite (justetf.com) 1 Jahr -1,84% / 3 Jahre -13,32% / 5 Jahre -0,34%
Warum investiert sogar ein Ray Dalio (s. F&W, 18. Nov.2023, S.5) in iShares EM. Markets und Vanguard Em. Markets, wo doch die Rendite (5J) negativ ist?
Danke, Christoph
Als passive Buy-and-hold Anleger interessiert uns die vergangene Rendite von ETFs einzelner Regionen nicht. (Andere Faktoren hingegen schon, wie wir im Beitrag aufgezeigt haben.) Wir versuchen möglichst regelbasiert zu investieren und orientieren uns an den Zielwerten pro Assetklasse (z.B. Aktien), aber auch – was Aktien betrifft – pro Region. Das heisst, liegt beispielsweise der effektive Vermögensanteil bezogen auf die Emerging Markets infolge mieser Kursentwicklung unter dem Zielwert (z.B. bei 8 statt 10%), kaufen wir günstig nach, bis der Zielwert wieder erreicht ist. Denn wir bilden uns nicht ein, dass wir durch richtiges Timing (“Market-Timing”) langfristig den Markt schlagen können. (Auch “Profis” gelingt eine Überrendite langfristig praktisch nie, auch wenn sie diesen Fakt natürlich nicht zugeben.) Stattdessen sind wir zu jeder Zeit global investiert (“Time-in-the-Market”) und profitieren so von der langfristigen, globalen Börsenentwicklung, welche hoffentlich auch in Zukunft positiv sein wird.
Beste Grüsse
SFB
Hallo zusammen
als erstes möchte ich mich für euren professionellen Content bedanken. Super gemacht !
Zu meiner Frage, ich bin auf der Suche nach einem ETF im Stil von Vanguard FTSE All-World UCITS ETF Distributing in CHF ‚gehedged‘, gibt es so etwas ?
LG
Chris
Hoi Chris
Neben dem von dir erwähnten FTSE All-World Index käme auch ein ETF, welcher den MSCI ACWI abbildet, in Frage. Beide Indizes decken sowohl Industrie- als auch Schwellenländer ab. Doch für deine zusätzlichen Präferenzen “CHF gehedged” und “distributing” gibt es nach unserer Kurzrecherche keinen passenden ETF.
Beste Grüsse
SFB
Ein toller Artikel, wie so viele andere bei euch! Danke! Als “Zugezogener” (der Liebe wegen) aus “dem grossen Kanton” vermisse ich sowas sehr und bin froh, eure Seiten gefunden zu haben. Ich konnte euch auch grad endlich mal ein ganz klein wenig mit der Nutzung eines Codes uterstützen 😉 Degiro oder IBKR-Entscheidung steht auch noch aus, zumindest mal zum ausprobieren als Alternative zu meinen D-Depots.
Bisher investiere ich immer noch in D, Überweisung über Wise oder auf das CHF Konto bei meinen D-Brokern (zu ganz ordentlichen Konditionen; finde ich bisher – im Gegensatz zur klassischen Ueberweisung z.B. über eine lokale Sparkasse).
Was ich mich aber frage, bzw. eure Einschätzung gerne hören würde: Ich überweise CHF und kaufe damit in EUR einen ETF, der eigentlich USD aufgelegt ist; ganz schöne viele Wechsel “die Taschen leer machen” – wenn ich jetzt wg der doch immer noch eingeschränkten Auswahl in der CH (ihr findet zB ja auch keinen All World Thesaurierer; und doch z.T. höhrern Gesamtkosten) die Opportunitätskosten kontrollieren möchte: Lohnt sich nicht auch der Blick über den Ozean und z.B. die US-Vanguard ETFs direkt in USD, die ja drüben nochmal weniger Gebühren haben? Dann würde ich nur 1x tauschen (eben CHF in USD, und zwar direkt und transparent). Ein Währungsrisiko gibt es ja bei globalen Investments nur indirekt (also es ist einfach da, wenn ich z.B. MSCI oder FTSE World investiere), es geht also nur um die Transaktionskosten, oder?
Hoi Oliver
Gemäss unserer Erfahrung sind US-domizilierte ETFs eigentlich nur dann sinnvoll, wenn es keine europäischen Pendants gibt und nicht wegen der Handelswährung. (Zudem: An der CH-Börse SIX werden aktuell nicht weniger als 642 ETFs in Handelswährung USD angeboten:-) Denn das ETF-Angebot ist in den USA bis heute deutlich umfassender als in Europa, was sich insbesondere bei Nischenprodukten bemerkbar macht!
Stefan beispielsweise hält seit vielen Jahren mangels (damaliger) Alternativen die zwei US-Vanguard-ETFs VNQI (Immobilien) und VSS (Small Caps). (Hierfür benötigt es übrigens keinen US-Broker: Diese und unzählige andere US-Produkte können alle über Swissquote gehandelt werden.)
Zu bedenken bei US-Produkten ist, dass sie für CH-Steuerzahler administrativ etwas aufwändiger sind (d.h. manuelle Quellensteuerrückforderung mittels Formular “DA1”)
Korrekt, das Währungsrisiko besteht nur indirekt. Da US-Firmen die globalen Indizes dominieren, besteht das diesbezüglich Risiko für CH-Anleger insbesondere in der Entwicklung des USD zum CHF. Die (u.E. schlechtere bzw. unzureichend diversifizierte Alternative wären ETFs ausschliesslich mit Unternehmen, welche demselben Währungsraum angehören wie der Investor.)
Beste Grüsse
SFB
Lieber SFB
Danke für eure Antwort. Ich bin da voll bei euch.
Grundsätzlich: Dieses inhärente Währungsrisiko ist zwar da, wird aber durch die Diversivikation deutlich relativiert – würden wir nun nur noch in CHF-Unternehmen, die dann auch nur oder hauptsächlich in CHF verdienen investieren, hätten wir einen starken Homebias und ein Klumpenrisiko (und missed Opportunnities, da viel Musik ausserhalb der Schweiz spielt, s. Zusammensetzung und Gewichtung z.B: im MSCI World oder FTSE All World)) – ein viel grösserer Nachteil. Mit CHF-USD/EUR Währungsschwankungen müssen wir alle in der Schweiz umgehen.
Zu den ETFs. Ja, mit eurer Liste stehen ja gute Alternativen zur Verfügung. Meine Portfolio-Struktur (-(Idee) sollte eigentlich mit einigen wenigen Standards auskommen. Das wird meine Hausaufgabe in den nächsten Tagen… Man muss halt immer schauen, ob das Optimierungsideen (oder Nerdtum 😉 ) im Promill-Bereich sind, die am Ende mehr kosten (Aufwand aber vlt auch Gebühren) als nutzen.
Ich hatte ja oben beschrieben, dass meine Situation ist, dass ich immer noch D-Depots habe und mir bewusst wird bzw. der Schuh immer mehr drückt, dass ich offenbar CHF nicht günstiger als ca. 0.5% in EUR bringen kann (Wise; alles andere scheint mir wg der halben Zugehörigkeit zum SWIFT dann doch teuer zu sein) ; gerade weil jetzt eine Strukturierung und ordentliche Volumenerhöhung ansteht (neben der schon ordentlichen laufenden monatlichen Sparraten). Da kommen mir eure Reviews zu IBKR und Degiro gerade recht; auch wenn das Im Vergleich zur Broker-Situation in D recht aufwendig bzw. so gar nicht intuitiv erscheint. Im Moment scheint es so, als kosten deutsche Broker einfach durch den Währungswechsel einen “Aufschlag” von knapp 0.5% – Bequemlichkeit vs. Kostenoptimierung… (Vor- und Nachteile)
(BTW: ich hätte schon Interesse, an der unabhängigen Finanzbildung mitzuarbeiten – wenn ihr mal Interesse hättet an Beiträgen z.B. zu “Investieren bei deutschen Brokern, Flatex, Comdirect, Smartbroker usw” o.ä. hätte ich Interesse 😉 Will keine Konkurenz sein und im Moment auch nichts eigenes aufbauen).
Merci für deine Eindrücke…und klar, wenn wir mal etwas über deutsche Broker schreiben, wirst du unsere erste Kontaktadresse sein😉
Also, herzlichen Dank auch von meiner Seite. Ich kann Euch sagen, der “grosse Kanton” liest hier mit. Phantastische Recherche und Darstellung!
Einige meiner eigenen Recherchen habt Ihr somit unabhängig bestätigt.
Natürlich würde mich daher auch einmal Eure Sicht auf den ETF-Markt spezifisch rheinabwärts interessieren.
Merci vielmohl!
Vielen Dank für Eure sehr informativen und gut recherchierten Artikel, sehr lehrreich!
Was haltet ihr vom neuen Global Stocks (FTSE) ETF von Invesco? Dieser erfüllt diverse Kriterien von Euch aufgrund seines jungen Alters noch nicht, scheint jedoch aufgrund der tiefen Kosten eine interessante Alternative zum Vanguard FTSE All-World UCITS ETF zu sein. Der Global Stocks (FTSE) ETF von Invesco wird zur Zeit zu 0% Gebühren von Neon angeboten.
Auch wenn dieser ETF von Invesco bei neon (befristet) gebührenfrei zu haben ist, was zweifelslos reizvoll ist, würden wir die am Markt bewährten ETFs mit hohem Fondsvolumen und mehrjährigem erfolgreichen Track-Record vorziehen. Denn die Chance, dass es solche Leader-ETFs auch noch in 10 Jahren geben wird, ist ungleich grösser als bei Produkten, welche eben erst lanciert worden sind.
bei neon sind das beispielsweise folgende Exemplare:
Vanguard FTSE All-World UCITS ETF (ausschüttend)
iShares MSCI ACWI UCITS ETF USD (thesaurierend)
Apropos neon bzw. für alle, die noch kein neon Konto haben: Mit unserem Aktionscode “SFB20” gibt’s 20 CHF Startbonus🙂
Lieber SFB
Fantastischer hilfreiche Beitrag!
Den iShares MSCI ACWI UCITS ETF (Acc) gibt es mittlerweile an der CH Börse auch in der Handelswährung CHF, oder sehe ich das falsch?
Lg Sebastian
Hoi Sebastian
Ja, das ist tatsächlich so. Diesen ETF gibt es aktuell auch in Handelswährung CHF. Wir haben den Beitrag entsprechend aktualisiert. Merci für den Hinweis.
LG SFB
Hallo ihr beiden,
vielen vielen Dank für die ganzen tollen Artikel und die klare Darstellungsweise!
Ich glaube ich habe jetzt alle Artikel gelesen 😉
Ich habe Folgendes verstanden;
Wenn ich die regionale Gewichtung nicht im Vergleich zum “all world”-MSCI ändern möchte, dann kann ich auch gleich den “all-world”-MSCI kaufen, oder?
Die regionale Gewichtung unterscheidet sich nicht bei dem thesaurierenden und ausschüttenden World MSCI, oder?
Frage: Wie gewichtet ihr die regionalen ETFs? Bzw. gibt es eine Übersicht, wie die regionale Gewichtung in den “all-world-MSCI” ist?
Frage 2: Es ist ein Vorteil, wenn möglich die ETFs in CHF zu kaufen aufgrund der Wechselkurskosten? Ist es auch ein Vorteil von steuerlicher Hinsicht? Und der Vorteil schmälert sich nur, falls der “CHF-Fond” teurer ist als ein “Nicht-CHF” Fond?
Ich fände es super spannend, wenn ihr mal eure Verteilung darstellt (oder habe ich sie noch nicht gefunden?!).
Danke euch, merci vielmals!
Liebe Vielleserin:-)
Ja, das ist so. Wenn du rein nach Marktkapitalisierung (und nicht nach Region) gewichten möchtest, dann kannst super einfach in einen einzigen globalen MSCI ACWI oder FTSE All-World ETF investieren. Die jeweilige Gewichtung der Regionen bzw. Länder entnimmst du den entsprechenden Anbieter-Factsheets. (USA ist mit über 60% aktuell klar dominierend.) Und ja, bezüglich der Gewichtung spielt es keine Rolle, ob du einen ausschüttenden oder thesaurierenden ETF wählst.
Zur 2. Frage: Wenn du zwei ebenbürtige ETFs mit unterschiedlicher Handelswährung zur Wahl hast, würden wir einen ETF in Handelswährung CHF vorziehen. Auch wenn dies für uns nur ein untergeordnetes Kriterium ist, sind damit kleinere Vorteile verbunden. Denn in diesem Fall musst du vor der Investition keinen (gebührenpflichtigen) Währungstausch vornehmen (Anders sieht es natürlich aus, wenn du bereits über USD- oder EUR-Bestände verfügst sowie einen Broker hast, bei dem du Fremdwährungskonten führen kannst.). Nein, wir sehen keine steuerlichen Vor- oder Nachteile bezüglich der Wahl der Handelswährung.
Und schliesslich noch zu unserer Gewichtung: Toni verzichtet auf eine regionale Gewichtung. Sein Portfolio orientiert sich am globalen Ansatz: 90% World (inkl. Small Caps) und 10% Emerging Markets. Stefan ist regional unterwegs: CH 25%, Resteuropa 20%, USA 20%, Asien-Pazifik 15%, Emerging Markets 20%.
Hallo SFB, ich möchte mein Investment simple halten und würde für 2 ETFs gehen: “Entwickelte Welt” und “Schwellenländer”. Nur hat es sehr viel USA drin bei Entwickelte Welt im Gegensatz zu Europa (62-64% USA vs. ca. 14% EU, je nachdem noch etwas mehr je nachdem welche Länder in Sonstige noch enthalten sind). Könnte man da den EU-Anteil mit einem zusätzlichen ETF für Europa noch etwas erhöhen? Leider sehe ich nicht ob es dann zu vielen Redundanzen kommt bei den europäischen Holdings da ich nicht sehe, welche in der “Entwickelte Welt” drin sind (gibt nur die grössten US-Riesen an…)
Hallo Luzia
Wenn du eine Gewichtung nach Marktkapitalisierung möchtest, dann reicht ein globaler ETF. Dies wäre die simpelste Variante.
Du möchtest aber eine regionale Gewichtung vornehmen bzw. insbesondere Europa stärker gewichten. Da stehen dir grundsätzlich zwei Möglichkeiten offen: Du kaufst regionale ETFs und deckst so die ganze Welt nach deiner Wunschgewichtung ab. Oder einfacher gemäss deinem Vorschlag: Du kaufst einen “Entwickelte Welt”-ETF plus einen Europa-ETF (sowie den von dir erwähnten Schwellenländer-ETF). Falls dich die hohe Redundanz (rund 100%) bei den europäischen Firmen stört und du dein Portfolio noch breiter diversifizieren möchtest, könntest du beim Europa-ETF auf Small Caps (statt wieder auf Large- und Mid-Caps) setzen.
HSBC scheint heute morgen einen MSCI World CHF-hedged an der SIX kotiert zu haben. Bei weitem deutlich günstiger als etwaige Konkurrenz-Produkte.
Welchen ETF global thesaurierend in der Handelswährung CHF können Sie empfehlen? Der oben gelistete iShares MSCI ACWI UCITS ETF (Acc) ist leider in USD.
Wenn als zusätzliches Kriterium Handelswährung CHF vorausgesetzt wird, dann wird guter Rat teuer bzw. Sie müssen bei anderen Kriterien Kompromisse (z.B. Fondsvolumen, Markterfahrung) eingehen. Hier sind zwei solcher Alternativen:
– Vanguard ESG Global All Cap UCITS ETF (IE00BNG8L278)
– UBS ETF (IE) MSCI ACWI ESG Universal Low Carbon Select UCITS ETF (hedged to CHF) (IE00BDQZN774)
Beide ETFs sind trotz ESG-Fokus sehr breit diversifiziert: >5’000 Aktien (Vanguard) bzw. >2’000 Aktien (UBS)
Lieber Finanzblog, das ist nun wirklich eine sehr nützliche Analyse. Ich bin gerade dabei endlich meinen Single Brot und Butter ETF zu selektieren. Der VWRL Vanguard FTSE All-World UCITS ETF Distributing IE00BKX55R35 ist mir sehr sympathisch und erfüllt wirklich alle Kritikern. Nun habe ich doch noch ein paar Fragen. 1. Denkt ihr die Ergebnisse der Analyse wäre per März 2023 immer noch identisch? 2. Eine Frage zum Handelsvolumen ist, tatsächlich ist das an der SIX nicht beeindruckend für einen solch “populären” ETF? Was könnte ein Grund dafür sein. Ich würde schlichtweg für ein solches Produkt von einem höheren täglichen Volumen ausgehen. 3. Die Währung ist ja angenehmerweise CHF. Gäbe es Vorteile den VWRL in USD/EUR zu kaufen. Merci für eine kurze Antwort bei Gelegenheit und nochmals ein Riesendankeschön für die CH relevanten Infos. Vieles was man auf Internationalen Blogs liest lässt sich schlichtweg nicht auf den hiesigen Markt anwenden. Grüsse, Marcel
Hoi Marcel
Merci fürs Lob. Gehen wir gleich zu deinen Fragen: 1) Ja, davon sind wir überzeugt, denn es handelt sich ja bei unseren Siegern nicht um Eintagsfliegen oder Nischenprodukte, sondern um klassische “Brot- und Butter”-ETFs, welche bereits mehrere Jahre erfolgreich auf dem Markt sind und über sehr grosse Fondsvolumina verfügen. Solche Top-ETFs zu schlagen, dürfte vor allem für Newcomer extrem schwierig sein. 2) In erster Linie liegt es an der Tatsache, dass an der “kleinen” Schweizer SIX das Handelsvolumen per se geringer ist als an internationalen Topbörsen. Zudem dürfte es auch am Anbieter Vanguard liegen. Obschon nach Blackrock (iShares) weltweit der zweitgrösste ETF-Anbieter dürfte dieser traditionsreiche ETF-Pionier aus den USA bei CH-Privatanlegern noch zu wenig bekannt sein bzw. noch etwas im Schatten von iShares und UBS stehen. (Bezüglich Handelsvolumen von VWRL vgl. auch unsere Antwort an Alex vom 26.2.2023. Zudem Market Makers sind ja bei ETFs dazu da, bei Handelsflaute genügend Liquidität sicherzustellen bzw. den notwendigen Handel zu ermöglichen). 3) Grundsätzlich sind Fremdwährungen ein Nachteil, weil vor dem Kauf ein gebührenpflichtiger Währungswechsel stattfindet. (Ausser natürlich man verfügt bereits über Fremdwährungsbestände). Vorteile von Handelswährung EUR/USD: Bei DEGIRO gibt es Gratis-ETFs nur in Fremdwährungen. Und ja, bei ETFs in Handelswährung USD oder EUR ist das Handelsvolumen oft höher, insbesondere an ausländischen Börsenplätzen.
Beste Grüsse
SFB
Frage zum FTSE All-World, wie seht ihr das Handelsvolumen bei der SIX? Dort gibt es Handelstage wo der FTSE AW ggü. einem normalen World das Handelsvolumen bis zu 7x tiefer ist.
Vergleich ETF-Explorer:
SWDA: 3 Jahres-Durchschnitt: 48’000
VWRL: 3 Jahres-Durchschnitt: 7’500
Dieser Sachverhalt hindert mich einwenig daran, dass ich mich komplett in den FTSE AW zu verliebe.
Danke für eine gelegentliche Rückmeldung,
Alex
Hoi Alex
Das tiefere Handelsvolumen des VWRL wäre für uns kein Grund zum SWDA zu wechseln. Der etwas bessere Spread des SWDA (bezogen auf die letzten Handelstage gemäss SIX) fällt kaum ins Gewicht. Beide ETFs sind u.E. ausreichend liquide. Relevantere Unterscheidungsmerkmale bei diesen beiden ETFs sind für uns Handelswährung (CHF vs. USD) und insbesondere die geografische Ausrichtung (mit oder ohne Schwellenländer).
Beste Grüsse
SFB
Gratulation zu diesem grossartigen Vergleich und den Resultaten. Überragend! Wenn ich nun im Sinne von KISS (keep it simple and stupid) eure interessante und für mich stimmige 5 ETF Weltportfolio-Anlage umsetzen möchte (IE00BKX55R35, IE00B4K48X80, IE00B9F5YL18, IE00B4L5YX21, IE00B3VVMM84), wo mache ich das am sinnvollsten? Mir kommt’s nicht auf den letzten Franken an Kosteneinsparungen darauf an, da ich mein ETF-Portfolio in wenigen (sagen wir aufgrund der aktuellen und anhaltend grossen Unsicherheiten über die nächsten 4-6 Monaten) Tranchen aufgebaut haben möchte. Ich habe Beziehungen mit Migros Bank, DEGIRO, IBKR, Kaspar&.
Eine Empfehlung würde mich sehr freuen und helfen. Vielen Dank im Voraus dafür!
Merci für das positive Feedback, Guido. Es freut uns, dass dich unser Bericht bei deiner Geldanlage unterstützt hat. Zu deiner Frage: Wir würden IBKR oder DEGIRO wählen. Migros Bank scheidet wegen der hohen Preise (40 Fr. pro Trade und obendrauf jährlich noch eine vermögensabhängige Depotgebühr zu verlangen, ist heute einfach nicht mehr zeitgemäss). Bei Kaspar& handelt es sich um ein Startup. Abgesehen von der noch bescheidenen Markterfahrung ist dieser Anbieter nach unserer Einschätzung für ein “Do-it-yourself” Portfolio, wie du es anstrebst, nicht geeignet. Denn bei Kaspar& kannst du einzelne ETFs nicht frei wählen. Stattdessen entscheidest du dich für eine Anlagestrategie (“Komfort”, “Normal”, “Sport”) und bei Bedarf für einen Themenfokus, worauf dann deine Investments basieren – also wie bei einem Robo-Advisor.
Grosses Dankeschön für die wertvollen und hilfreichen Informationen und Einschätzungen!
Super, danke. Was ist genau gemeint mit Wertpapieranleihe? Ist dasein spezieller Unterschied zu anderen ETFs die Ihr hier listet? Zumal den ETF, den ich versuche zu kaufen, auch hier im Beitrag gelistet ist: IE00B6R52259
Den Test habe ich übrigens bestanden 🙂
Bei der Wertpapierleihe verleihen die Anbieter ETF-Anteile ihrer Kunden an Dritte gegen Sicherheiten und ein Entgelt. Diesen Zusatzverdienst geben die Anbieter dann teilweise oder ganz ihren Kunden weiter. Dies verbessert die Performance eines ETF, was sich beispielsweise darin zeigt, dass dessen Tracking Difference unter der TER liegt, wie dies auch bei “deinem” ETF der Fall ist. Wertpapierleihe bei ETFs ist eher der Normal- als der Ausnahmefall. In den Factsheets der ETF-Anbieter (vgl. hier “dein” ETF) kannst du jeweils die entsprechenden Informationen entnehmen bzw. ob der ETF der Wertpapierleihe unterliegt und wie stark du als Kunde davon profitierst.
Hinweis: Wertpapierleihe ich mit Risiken verbunden bzw. diese Risiken hängen von der Qualität der Gegenleistung in Form von Sicherheiten ab.
Hallo,
ich wollte mir heute über DEGIRO den ETF BlackRock iShares MSCI ACWI UCITS ETF (Ticker: SSAC, Währung CHF, ISIN: IE00B6R52259) kaufen (mit Eurem Video auf dem DEGIRO Review Post). Dann hat mich DEGIRO hingwiesen, dass ich zuerst einen Eignungstest für Gehebelte und risikoreiche ETFs ablegen muss, um dann den Kauf in den Einstellungen zu aktivieren und dann den Kauf auch effektiv durchzuführen. Das hat mich jetzt gleich ein wenig verunsichert.
Ich dachte der oben genannte ETF sei “harmlos”. Ist das Vorgehen normal, dass man dies aktivieren muss?
…wir empfehlen, den Test zu absolvieren… Du wirst ihn sicherlich mit Bravour bestehen:-) Es könnte sein, dass DEGIRO dein ETF wegen der Wertpapierleihe seitens iShares und/oder den im ETF enthaltenen Aktien aus Schwellenländer bereits als “risikoreich” klassiert und deshalb weitergehendes Finanzwissen einfordert…
Alles klar, danke.
Gibt es ein speziellen Grund weshalb Vanguard FTSE All-World (IE00BK5BQT80) in diesem Artikel nicht gelistet ist? Ist er somit nicht einer der besten ETFs?
Bei Kriterium 3 “Markterfahrung” ist er aus dem Raster gefallen, da dieser ETF erst am 23. Juli 2019 eingeführt wurde. Kein grosser Makel, wie wir finden. Sein ausschüttendes Pendant von Vanguard hat souverän in seiner Kategorie gewonnen.
Danke. Gibt es eine gratis Alternative (ich möchte nur einen globalen thresaurierenden ETF, der Schwellenländer & entwickelte Länder umfasst)?
Oder wären die beiden ETFs gratis bei DEGIRO & falls ja, welche Börse müsste ich dann nehmen?
iShares Core MSCI EM IMI UCITS ETF (Acc) IE00BKM4GZ66 &
iShares Core MSCI EM IMI UCITS ETF (Acc) IE00BKM4GZ66
Was ist besser bei Anlagevolumen von <1'000 pro Monat. Kein Wechselkurs oder gratis ETF?
Ja, es gibt eine Gratis-Alternative, und was für eine: Den Vanguard FTSE All-World (IE00BK5BQT80), welchen es bei DEGIRO auch in der thesaurierenden Variante gibt. Handelswährung Euro; Börsenplatz XETRA (DE). Zu deiner 2. Frage: bitte selber rechnen, die Gebühren sind alle in diesem Artikel aufgeführt:-) (nach unserer Kalkulation sind Gratis-ETFs für Trades < 1'000 pro Monat bei DEGIRO aktuell günstiger.)
Hallo, ist folgender ETF auf Degiro kostenlost und wenn ja, über welche Börse kann man den kostenlos besparen?
iShares MSCI ACWI UCITS ETF (Acc) IE00B6R52259
Hoi Delia
Bei DEGIRO wird dieser ETF zwar an nicht weniger als sechs Börsen angeboten, aber es gibt ihn aktuell nirgends gratis. Dennoch vielleicht interessant für dich: An der Schweizer SIX gibt es ihn bei DEGIRO in zwei Handelswährungen (USD und CHF). Bei CHF sparst du bei Trades die DEGIRO-Wechselkursgebühren.
Beste Grüsse
SFB
Ok, danke. Und ja: ich konnte mich tatsächlich noch nicht so ganz überwinden in Depot zu eröffenen. Daher eine aller aller letzte Frage, dann lasse ich Euch in Ruhe – versprochen 🙂 (trotz intensivem Einlesen fühle ich mich immer noch ein bisschen unsicher). Und zwar:
Ob ich jetzt ein Portolio mit zwei ETFs (Entwickeltes Land, Schwellenland), oder ein Portfolio mit nur einem ETF (globalen) oder einem Portfolio mit 3 ETFs (Entwickeltes Land, Schwellenland, Immobilien) aufbaue und ob ich dabei auf ausschüttend oder threausrierend gehe, hängt dass dann ganz alleine von meinen persönlichen Präferenzen ab?
Oder muss man trotzdem schauen, welches der in Frage kommenden Portfolio die höchste Rendite oder die besten Performance Aussichten hat? Und falls ja, wie macht man das?
Ich bin z.B. auch Eurer Empfehlung gefolgt und habe bei JustETF meine verschiedenen Portolios zusammengestellt. Aber in der gratis Version wird nur die Rendite des letzten Jahres angezeigt – auf was man nicht schauen sollte.
Daher die Frage:
– Wie wähle ich unter den oben genannten drei Porfoliovarianten die beste aus, dass die Rendite am höchsten ist; auf was muss man achten?
– Damit verknüpft: Wie wählt man die Gewichtung bei z.B. einem Portfolio mit Schwellenland ETF und entwickelte Länder ETF – je 50/50? Ist das auch eine Geschmacksfrage?
– Bei JustETF war die Rendite des ETFs IE00B3RBWM25 für die Einmalanlage positiv, für die Sparplan Variante aber negativ. Warum kann das sein, dass bei einer Einmalanlage die Rendite positiv ist und bei mehrmaligen/Sparplan negativ?
…die Performanceunterschiede dieser Varianten sind unserer Meinung nach nicht relevant. Du befindest dich da auf einem Nebenschauplatz. Die wesentliche Frage ist eine ganz andere: Glaubst du daran, dass – global betrachtet – der menschliche Fortschritt wie in den vergangenen Dekaden weitergehen und die Marktwirtschaft weiter Bestand haben werden? Wenn ja, dann ist ein langfristig ausgerichtetes Investment in ein Aktienweltportfolio, egal ob mit einem, zwei oder fünf ETFs ein sehr prüfenswertes Investment. Kumuliert bilden letztlich alle einen globalen Index ab – und im Index sind reale Unternehmen. Die Unterschiede zwischen thesaurierenden und ausschüttenden ETFs haben wir im Text erläutert…das ist nun wirklich Geschmacksache…Du scheinst auf die Performance fixiert zu sein, also wähle thesaurierende Exemplare, da die Dividenden automatisiert und sofort reinvestiert werden, womit du vom Zinseszinseffekt profitierst…
Alles klar, danke 🙂
Wenn man nun zwei ETFs (Entwickeltes Land, Schwellenland) und ggf. noch einen Immobilien ETF beimischt, wie findet man heraus ob man damit eine höhere Rendite erzielt wird, als wenn man nur in einen globalen ETF investiert? Würde man die letztjährige Rendite der ETFs nehmen und mit dem Anteil im Portfolio gewichten und dann mit der Rendite des globalen ETFs vergleichen?
Kann es sein, dass der Tracking Error selten bis nie angegeben wird und man den selber ausrechnen muss?
…kurzfristige Renditevergleiche auf Jahresbasis lehnen wir ab. Aber grundsätzlich sind Renditevergleiche sehr einfach. Bei jedem Broker wird für jedes Anlageprodukt, in das du investiert bist, die Performance angezeigt. Wahrscheinlich befindest du dich aber immer noch in der Trockenübungsphase und konntest dich noch nicht dazu bewegen, ein (DEGIRO-)Depot zu eröffnen. In diesem Fall kannst du Performance-Vergleiche beliebig vieler Produkte über Seiten wie justetf anstellen…Ja, der Tracking Error wird nicht immer explizit ausgewiesen, wie auch die noch wichtigere Tracking Difference… Lösung: Manuell ausrechnen aufgrund annualisierter Fonds- und Indexentwicklung sowie TER….Diese Angaben sind jeweils in den Factsheets enthalten.
Oh, da hatte ich Tomaten auf den Augen. Bitte entschuldigt dies 🙂
Bitte sei dir bewusst, dass eine Kombination mit dem ACWI nicht so sinnvoll ist, da du ja alle Aktien bereits im MSCI World und MSCI EM enthalten hast. Also entweder MSCI ACWI alleine oder MSCI World und MSCI EM zusammen, aber nicht unbedingt alle drei:-) Oder was hast du dir dabei überlegt?
—> die Überlegung war abzufragen, ob alle drei gratis sind oder z.B. nur iShares MSCI ACWI UCITS ETF (Acc). Dann hätte ich nur den globalen ETF genommen. Falls aber alle drei „gratis“ sind, dann hätte ich die Kombination Xtrackers MSCI World UCITS ETF 1C & iShares Core MSCI EM IMI UCITS ETF. Ich hätte aber nicht alle drei genommen.
Und wenn ich das richtig über Euren Link sehe (wenn man den Namen/ISIN copy/paste eingibt), dann gibt es nur den iShares Core MSCI EM IMI UCITS ETF gratis.
Dann würde ich auf die Kombination iShares Core MSCI EM IMI UCITS ETF und iShares Core MSCI World UCITS ETF gehen, da beide gratis sind. Wenn ich das in einer Eurer vorherigen Einträgen richtig verstehe, dann ist diese Kombi auch empfehlenswert.
Kein Problem, Renato. Und ja genau, in deinem Fall, wo du regelmässig kleinere Beträge über den Broker DEGIRO investieren möchtest, ist das zweitplatzierte (Gratis-)Produkt von iShares (IE00B4L5Y983) in Kombination mit dem prämierten iShares Core MSCI EM IMI UCITS ETF wohl die attraktivere Wahl als das Xtrackers-Produkt (da dieses bei DEGIRO nicht gratis angeboten wird). Bitte beachte, dass mit Gratis-ETFs bei DEGIRO die Courtagen entfallen, nicht jedoch die Wechselgebühren. Falls du Wechselgebühren sparen möchtest, solltest du einen ETF mit Handelswährung CHF wählen, wie sie unsere prämierten Vanguard-Produkte haben. (Aber da fallen dann leider wieder Courtagen an:-)
Beste Grüsse
SFB
Alles klar, danke!
Ich beabsichtige zum Start monatlich rund 150-200 CHF zu investieren (Sparplangedanke).
Bevor ich bei DEGIRO ein Konto eröffne:
Gibt es diese 3 ETFs bei DEGIRO und sind diese alle kostenlos?
– Xtrackers MSCI World UCITS ETF 1C
– iShares Core MSCI EM IMI UCITS ETF
– iShares MSCI ACWI UCITS ETF (Acc)
Wenn ich später bei DEGIRO selber schauen möchte ob ein ETF gratis ist (wenn ich z.B. einen weiteren ETF dazunehmen möchte), wo sieht man das?
…schau doch nochmals in unsere Antwort vom 24.5., 12.17 Uhr, rein. Dort haben wir die Gratis-ETFs von DEGIRO verlinkt. Und dort haben wir auch eine Gratis-ETF Kombination erwähnt, welche wir sehr prüfenswert finden. Erst recht, wenn du häufig kleinere Beträge investieren möchtest, was ja dein Plan ist. Und ja, als Kunde von DEGIRO kannst du dir die Gratis-ETFs bequem filtern lassen. Bitte sei dir bewusst, dass eine Kombination mit dem ACWI nicht so sinnvoll ist, da du ja alle Aktien bereits im MSCI World und MSCI EM enthalten hast. Also entweder MSCI ACWI alleine oder MSCI World und MSCI EM zusammen, aber nicht unbedingt alle drei:-) Oder was hast du dir dabei überlegt?
Super, danke. Echt wirklich toll, dass Ihr sogar Fragen beantwortet. Habe Eure Seite sogleich einem Kollegen empfohlen. Eine letzte Frage noch:
wenn ich nun Xtrackers MSCI World UCITS ETF 1C und iShares Core MSCI EM IMI UCITS ETF (oder nur iShares MSCI ACWI UCITS ETF (Acc)) über DEGIRO kaufe – sehe ich es richtig, dass ich es kostentechnisch am besten über die SIX abwickle, da es für mich dann günstiger kommt (da ich dann keine Gebühr für ausländische Börse als CH Anleger bezahle). Wechselgebühren würden gleich bleiben, da man USD braucht um diese zu kaufen. Ist das korrekt?
Letztlich kommt es bei der Gebührenkalkulation auf dein Anlageverhalten an. Du solltest dir die folgenden zwei Fragen stellen: Wie viele Trades beabsichtigst du pro Jahr? Und welche Summe investierst du pro Trade ungefähr? (Die entsprechenden Gebühren, kannst du dann aus dem Artikel entnehmen.) Falls dich diese Kalkulation zu sehr anstrengt, empfehlen wir folgende Faustregel für DEGIRO-Gebühren bei Handelswährung Nicht-CHF (wie in deinem Fall): Courtage schlägt Fremdbörsenzuschlag. Das heisst, wähle – wenn vorhanden – einen Gratis-ETF (womit du bei jedem Trade Courtagen sparst) an einer Fremdbörse und nehme die bescheidene Fremdbörsengebühr von max. 2.50 Euro pro Börsenplatz in Kauf. Wenn es kein Gratis-ETF gibt, dann erachten wir die Börse SIX grundsätzlich als attraktiver, da die DEGIRO-Fremdbörsengebühr entfällt.
Super danke!
Dann verstehe ich es richtig, auf das reine Ranking der ETFs hier hat der Fakt, dass es bei DEGIRO gewisse ETFs gratis gibt, keinen Einfluss. Unterscheidet sich die Performance der ETFs falls diese zB. über die Amsterdamer Börse gekauft werden und nicht über SIX?
Verstehe ich es richtig, dass die Kombinatiom: Xtrackers MSCI World UCITS ETF 1C mit iShares Core MSCI EM IMI UCITS ETF (Acc) empfehlenswert ist? Sprich der Fakt, dass einmal der Anbieter Xtrackers und einmal IShares ist, führt zu keinen Überlappungen? Ich dachte ich habe eben in einem anderen Post gelesen, dass z.B. Vanguard developed world und IShares emerging market nicht gemixt werden sollen, da es z.T. Überlappungen gibt zwischen den beiden.
a) ja, ob es bei DEGIRO Gratis-ETFs gibt oder nicht, hatte keinen Einfluss auf das Ranking. Wir haben die Schweizer Börse SIX als erstes Selektionskriterium gewählt, weil wir nicht Zehntausende ETFs analysieren konnten/wollten. Zudem gibt es durchaus auch kleinere Vorteile, über die heimische Börse zu investieren: je nach ETF-Anbieter (z.B. Vanguard) ist Handelswährung CHF möglich und somit entfallen Wechselgebühren; oft etwas bessere Konditionen bei Brokern (z.B. bei DEGIRO entfällt für CH-Anleger eine jährliche Gebühr für ausländische Börsen (vgl. DEGIRO-Review). Ansonsten wird die Kursentwicklung des ETF massgeblich durch den zugrundeliegenden Index beeinflusst.
b) ja, wie erwähnt, diese Kombination (MSCI + MSCI) passt sehr gut. Wie in unserem Artikel steht, basieren die prämierten Vanguard-Produkte auf einem anderen Index, nämlich FTSE. Deshalb ist ein Mix zwischen MSCI- und FTSE-Produkten nicht immer ideal, insbesondere dann nicht, wenn ein Emerging Markets ETF im Spiel ist.
Super Review!!! Echt sehr hilfreich und informativ.
Eine Frage: Ihr habt auch das Review zu DEGIRO geschrieben. Gewisse ETFs gibt es da ja “gratis”. Ist das Ranking hier dann weiterhin valide oder würde sich das Ranking verschieben? Damit vebunden: welche ETFs (von den gelisteten Gewinnern hier) kann man bei DEGIRO kostenlos besparen?
Wenn man einen ausschüttenden ETF wählt, dann muss man das im Depot manuell wieder investieren oder? Sprich, fällt bei ausschüttenden mehr Arbeit an?
Ist es empfehlenswert den Xtrackers MSCI World UCITS ETF 1C mit iShares Core MSCI EM IMI UCITS ETF (Acc) zu kombinieren? Oder würde man hier besser iShares Core MSCI World UCITS ETF» (IE00B4L5Y983) mit iShares Core MSCI EM IMI UCITS ETF (Acc) verbinden? Oder ist eine solche Verbindung gar nicht nötig, da es zum Gleichen führt wie wenn man einfach nur den iShares MSCI ACWI UCITS ETF (Acc) nimmt?
Hoi Renato
Merci fürs Lob. Zu deinen Fragen:
Gratis-ETFs DEGIRO: Alle von uns prämierten ETFs werden an der CH-Börse SIX angeboten, jedoch aktuell nicht gratis. (ETFs an der Börse SIX stellte die Grundgesamtheit für unser Ranking dar.) Gratis gibt es sie bei DEGIRO jedoch teilweise an anderen europäischen Börsen zu kaufen. Die beiden von dir erwähnten ETFs iShares Core MSCI World und iShares Core MSCI EM IMI werden bspw. an der Amsterdamer Börse gratis angeboten. Hier die vollständige Liste von den DEGIRO Gratis-ETFs.
Ausschüttende ETFs: Du kannst die Dividenden gleich wieder reinvestieren, als Barmittel belassen oder verkonsumieren. Dies liegt an dir. Mehr Arbeit fällt zumindest bei der mittleren Variante nicht an.
Kombinationen: Beide ETF-Varianten sind empfehlenswert, weil sie sich lücken- und redundanzlos ergänzen. Und ja, als Alternative mit nur einem ETF eignet sich der ACWI-ETF. Falls du aber die “Entwickelte Welt” und die “Schwellenländer” nach deinem Gusto gewichten möchtest, benötigst du zwei separate ETFs.
Beste Grüsse
SFB